在网上搜索和“西安金园汽车”有关的信息,可以发现很多人曾经对金园公司的资质和背景提出过质疑,但遗憾的是,在天花乱坠的宣传攻势下,没有人真正对这家公司的信息进行过较为深入的核实或了解,而更多人选择了盲从。
实际上,只要对金园公司的情况稍加调查研究,就可以发现这场骗局漏洞百出,更直接的一点,是该公司的注册资本达不到国家有关规定,因而根本没有海外上市的资格。对金园公司的情况,如成立背景、注册资本、股东信息等,完全可以通过合法的渠道查询获取;对它的经营状况、资质等,也可以通过资信调查加以落实。2700名受骗者,哪怕只有十分之一的人对金园公司进行了信息查询或调查,都有可能避免重大的经济损失,而这可能只需要一两天的时间,花几百元就可以解决。
其实,这并不是这一骗术的唯一案例。在斯缔尔处理过的案例中,存在很多类似“西安金园汽车”案这样的骗局,除利用虚假海外上市的借口外,还有一些欺诈者会利用由于地域、环境等因素造成的信息不对称,混淆视听、蒙蔽他人。如通过境外空壳公司来华骗取资金,或编造个人海外留学背景以谋取高薪职位等。实际上有很多方法可以为企业或个人所用,打破这种所谓的“信息不对称”或“信息不透明”的状态,其中最为快捷的就是数据库信息查询。
根据斯缔尔的经验,境外企业或个人的背景信息,多数都是可以查询、核实的,而且通过数据库查询信息,方便快捷,成本也较低。以美国为例,在美国,对所有合法注册的企业,都可以通过政府或私人数据库等渠道查询到其基本商业信息,如公司名称、地址、注册资金、业务范围、经营状态、主要高管、股东信息、财务状况、诉讼记录、相关资质或特殊资格等;对个人,也可以通过合法渠道了解到诸如姓名、社会保险号、教育背景、婚姻状况、家庭信息、犯罪记录、诉讼记录、投保记录、从业资质、特种执照或证书、资产情况等。除美国之外,澳大利亚、欧洲及南美洲的很多国家也都建立有类似的数据库。当然,各个国家或地区由于规定不同,在可查询到信息种类上可能会存在一定差别,但就整体情况而言,在保护企业商业秘密和个人隐私的前提下,数据库可以提供大量丰富的信息,是了解企业资信、个人背景的一个重要渠道。斯缔尔的很多案例,就是通过查询境外数据库信息,协助客户对合作伙伴或企业高管背景进行了解。
尽管数据库查询在某种程度上存在一定片面性或单一性,但境外多数数据库的信息在准确性、时效性等方面是值得信赖的,而且很多情况下,数据库提供的信息还可以作为重要依据,为针对企业或个人的深度资信调查提供线索。这也体现了数据库查询的一大特点,即企业或个人可以根据自身情况,选择查询的信息种类和深度,从而不仅达到防范风险的目的,而且有效控制了成本。
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