从资质核实看数据查询的价值

安童

 

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      2009年1月13日 ，陕西省高级人民法院对“西安金园汽车”虚假原始股案进行了公开宣判，两名被告分别被判处无期徒刑和10年有期徒刑。两个人利用一家公司虚构的海外上市计划，竟然从2700多人手中骗取了7700多万元。很多受骗的投资者在案发后才惊觉，原来所谓金园汽车公司赴美国上市计划不过是一枕黄粱梦而已。

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        在网上搜索和“西安金园汽车”有关的信息，可以发现很多人曾经对金园公司的资质和背景提出过质疑，但遗憾的是，在天花乱坠的宣传攻势下，没有人真正对这家公司的信息进行过较为深入的核实或了解，而更多人选择了盲从。

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        实际上，只要对金园公司的情况稍加调查研究，就可以发现这场骗局漏洞百出，更直接的一点，是该公司的注册资本达不到国家有关规定，因而根本没有海外上市的资格。对金园公司的情况，如成立背景、注册资本、股东信息等，完全可以通过合法的渠道查询获取；对它的经营状况、资质等，也可以通过资信调查加以落实。2700名受骗者，哪怕只有十分之一的人对金园公司进行了信息查询或调查，都有可能避免重大的经济损失，而这可能只需要一两天的时间，花几百元就可以解决。

 

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        其实，这并不是这一骗术的唯一案例。在斯缔尔处理过的案例中，存在很多类似“西安金园汽车”案这样的骗局，除利用虚假海外上市的借口外，还有一些欺诈者会利用由于地域、环境等因素造成的信息不对称，混淆视听、蒙蔽他人。如通过境外空壳公司来华骗取资金，或编造个人海外留学背景以谋取高薪职位等。实际上有很多方法可以为企业或个人所用，打破这种所谓的“信息不对称”或“信息不透明”的状态，其中最为快捷的就是数据库信息查询。

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        根据斯缔尔的经验，境外企业或个人的背景信息，多数都是可以查询、核实的，而且通过数据库查询信息，方便快捷，成本也较低。以美国为例，在美国，对所有合法注册的企业，都可以通过政府或私人数据库等渠道查询到其基本商业信息，如公司名称、地址、注册资金、业务范围、经营状态、主要高管、股东信息、财务状况、诉讼记录、相关资质或特殊资格等；对个人，也可以通过合法渠道了解到诸如姓名、社会保险号、教育背景、婚姻状况、家庭信息、犯罪记录、诉讼记录、投保记录、从业资质、特种执照或证书、资产情况等。除美国之外，澳大利亚、欧洲及南美洲的很多国家也都建立有类似的数据库。当然，各个国家或地区由于规定不同，在可查询到信息种类上可能会存在一定差别，但就整体情况而言，在保护企业商业秘密和个人隐私的前提下，数据库可以提供大量丰富的信息，是了解企业资信、个人背景的一个重要渠道。斯缔尔的很多案例，就是通过查询境外数据库信息，协助客户对合作伙伴或企业高管背景进行了解。

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        尽管数据库查询在某种程度上存在一定片面性或单一性，但境外多数数据库的信息在准确性、时效性等方面是值得信赖的，而且很多情况下，数据库提供的信息还可以作为重要依据，为针对企业或个人的深度资信调查提供线索。这也体现了数据库查询的一大特点，即企业或个人可以根据自身情况，选择查询的信息种类和深度，从而不仅达到防范风险的目的，而且有效控制了成本。

 

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很多时候，人们会被表面的现象所迷惑。如果有一个很全面很迅速的数据库可以提供查询服务确实可以很大程度地减少风险。

安童

是的。由于我国数据库系统在近几年才建立，需要一定时间方可使用，而且国家建立的数据库系统主要面向企业及个人信用问题，存在一定局限性。斯缔尔公司（[url]www.sbcs.com.cn[/url]）作为一家商务调查服务机构，也初步建成面向企业和个人的资信、资产、信用等方面的数据库查询系统。这或许可以协助一些企业或个人了解到其关注的企业或个人。